ارتفاع نسبة توظيف أموال البنوك بالعملة المحلية إلى 54.4%.. وبالعملة الأجنبية إلى 90.7%
• البنوك تزيد استثماراتها في السندات الحكومية في الربع الأول. • انخفضت حصة القروض المتعثرة إلى حوالي 2.2%.
وتجاوزت نسبة القروض إلى الودائع في البنوك المصرية أعلى مستوى لها في عشر سنوات عند 63.6% بنهاية مارس 2025، مقارنة بنحو 62.5% بنهاية ديسمبر 2024.
وأظهر تقرير مؤشرات السلامة المالية الصادر عن البنك المركزي أن ارتفاع معدلات التشغيل جاء مدعوماً بارتفاع معدلات التشغيل بالعملة المحلية إلى 54.4% وبالعملات الأجنبية إلى 90.7%.
نجح القطاع المصرفي المصري في دحض مزاعم ضعف الاستثمار في أمواله (ما يُسمى “نسبة استثمار الودائع إلى القروض”). وبحلول نهاية سبتمبر 2024، سترتفع هذه النسبة إلى 61.3%، مقارنةً بـ 54% بنهاية عام 2023.
تُعد نسبة القروض إلى الودائع من أهم مؤشرات تقييم وتحليل أداء القطاع المصرفي، إذ تقيس مدى نجاح إدارة البنك في استغلال الودائع المتاحة بكفاءة. كما تُعدّ مؤشرًا مهمًا لقدرة البنوك على التوسع، وبالتالي تعظيم أرباحها.
ويشير هذا إلى أن البنوك تعمل على توسيع نطاق تمويلها للأفراد والشركات وتتمتع بسيولة عالية.
وفي سياق متصل، زادت البنوك العاملة في السوق استثماراتها في الأوراق المالية وأذون الخزانة إلى 6.88 تريليون جنيه في الربع الأول من عام 2025، مقارنة بـ 6.659 تريليون جنيه بنهاية عام 2024. ورافق ذلك ارتفاع نسبة القروض إلى الودائع إلى 63.6%، مقارنة بـ 62.5% في الفترة نفسها.
وتذبذبت العائدات على هذه الاستثمارات بين الارتفاع والانخفاض في مارس/آذار، مع تحرك الحكومة لخفض الهدف بسبب الضغوط الناجمة عن ارتفاع أسعار الفائدة الأجنبية.
ارتفع متوسط سعر الفائدة على أذون الخزانة المحلية لأجل ثلاثة أشهر بنسبة 0.73% ليصل إلى 28.62% في أولى جلسات تداول الأسبوع الماضي، يوم الأحد، وفقًا لبيانات البنك المركزي المصري. ويعكس هذا إقبال المستثمرين على أسعار فائدة تصل إلى 32%.
وارتفع متوسط العائد على سندات الخزانة الأميركية لأجل 9 أشهر بنسبة 0.28 بالمئة إلى 27 بالمئة، بعد أن وصل العائد على طلبات المستثمرين إلى 31.75 بالمئة.
باع البنك المركزي، نيابة عن وزارة المالية، في عطاء اليوم الأحد أذون خزانة لأجل ثلاثة وتسعة أشهر بقيمة 41.23 مليار جنيه، بانخفاض 31% عن السيولة المستهدفة البالغة 60 مليار جنيه.
ارتفع متوسط سعر الفائدة على أذون الخزانة المصرية لأجل 6 أشهر (182 يوماً) إلى 27.48% في عطاء الأسبوع الماضي، مقارنة بـ27.37% في العطاء السابق.
أظهر التقرير ارتفاع إجمالي المركز المالي للبنوك إلى 22.67 تريليون جنيه بنهاية مارس 2025، مقارنةً بـ 20.8 تريليون جنيه بنهاية ديسمبر 2024. وحققت البنوك أرباحًا بلغت 152.756 مليار جنيه، وصافي دخل قدره 253.45 مليار جنيه، وصافي دخل من العمليات بلغ نحو 331.332 مليار جنيه في الربع الأول من العام الجاري. وبحسب التقرير، بلغ رأس مال البنوك 597.738 مليار جنيه، واحتياطياتها نحو 989.298 مليار جنيه بنهاية مارس 2025، بينما بلغت المخصصات 601.681 مليار جنيه.
وانخفضت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض إلى نحو 2.2% بنهاية مارس 2025، مقارنة بنحو 2.3% بنهاية ديسمبر من العام الماضي.
ارتفعت ودائع العملاء بالبنوك إلى 14.32 تريليون جنيه بنهاية مارس 2025، مقابل 13.481 تريليون جنيه بنهاية ديسمبر 2024.
سجلت البنوك العاملة في السوق المصرية أرباحاً بلغت نحو 152.756 مليار جنيه مصري في الربع الأول من عام 2025.
