العراق يطور آلية عمل المصارف لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تعمل الحكومة العراقية على تطوير الآليات المصرفية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وفقاً للمعايير الدولية.
قال محافظ البنك المركزي العراقي علي العلاق، خلال افتتاح المؤتمر الثاني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، الذي عقد اليوم الأربعاء تحت عنوان “تحديات المصارف العربية في الامتثال للقوانين والأنظمة الدولية وسبل تلبية متطلبات البنوك المراسلة”، إننا بحاجة إلى تعاون دولي فعال مع شركائنا الدوليين لتطبيق المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وأضاف: “حقق العراق تقدماً كبيراً في حماية المؤسسات المالية والبنوك من مخاطر غسيل الأموال والأنشطة غير المشروعة من خلال تعزيز الميزانيات العمومية لفروع المصارف العراقية في الخارج والتحقق من التحويلات المالية وفتح قنوات وحسابات متعددة من خلال البنوك المراسلة بمختلف العملات بالتعاون مع المؤسسات المالية المتخصصة”.
صرّح العلاق: “يستخدم العراق النقد فقط في مبيعات العملات الأجنبية لضمان وصولها إلى المستهلكين. كما تعمل الحكومة حاليًا على ربط البنك المركزي العراقي بهيئة الجمارك لتعزيز الرقابة على المعاملات المالية الخارجية وتلبية المتطلبات الدولية”.
وقال: “نعمل على إزالة الأسباب الجذرية للجرائم المالية، وتحديد تحركات الأموال، وتطوير الأنظمة الرقمية، وتتبع المعاملات المالية، وإعادة بناء البنوك العراقية الحكومية والخاصة ومنحها تراخيص جديدة، وتنويع أنشطتها، وإخضاعها لهيكلية مبنية على مبادئ دولية شفافة”.
ويناقش المؤتمر على مدى يومين البحوث والدراسات حول التحديات والصعوبات التي تواجه البنوك العراقية في فتح الحسابات مع البنوك المراسلة الأميركية، فضلاً عن زيادة التعاون والشراكة مع المؤسسات الدولية والإقليمية نحو نظام مصرفي عربي متكامل ومتعاون. بالإضافة إلى ذلك، يتم استخدام التقنيات المالية والذكاء الاصطناعي لتحسين أنظمة الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتشريعات المحلية والدولية ودور البنوك المركزية في ضمان الامتثال المستدام ورفع الوعي المصرفي وبناء ثقافة الامتثال.
وشارك في المؤتمر ممثلون عن اتحاد المصارف العربية، ومجموعة العمل المالي للشرق الأوسط، والمعهد الأميركي لمكافحة الفساد، والبنك العربي الأفريقي الدولي، والجمعية الألمانية للتعاون، وممثلون عن البنوك المركزية في مصر والأردن ولبنان.
