الرقابة المالية تعلن القائمة السلبية للجهات الممارسة لأنشطة مخالفة
أعلنت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة عن نتائج وتطورات مهمة في ضوء التحذيرات التي أصدرتها لرفع مستوى الوعي بين المواطنين وتحذير الشركات التي تتخذ إجراءات ضد الشركات غير الملتزمة. وفي إطار هذه التحذيرات وردت نحو 20 استفساراً من المواطنين في مختلف المحافظات وتم الرد عليها جميعاً.
وبحسب بيان صدر اليوم، فقد صدر قرار حاسم بإغلاق المقر الرئيسي لشركة سولف للاستشارات إدارياً، وذلك لأن نتائج التحقيق أظهرت مخالفتها لأحكام قانون سوق رأس المال رقم 95 لسنة 1992 ولائحته التنفيذية. وكشفت التحقيقات أن الشركة كانت تعمل في إنشاء وإدارة محافظ الأوراق المالية دون الحصول على ترخيص من الهيئة.
أصدرت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FRA) مؤخرًا تحذيرات صارمة للمواطنين بعدم متابعة طلبات الشركات غير المرخصة على منصات التواصل الاجتماعي للاستثمار أو جمع الأموال، على الرغم من أن القيام بذلك ينتهك القوانين التي تنظم مثل هذه الأنشطة. وأكدت الهيئة أن التعامل مع هذه الشركات غير المرخصة أمر خطير، حيث قد يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة واحتيال على المواطنين.
وفي إطار التزام الهيئة بتعزيز الشفافية وحماية المتعاملين، قامت بتطوير رابط إلكتروني يمكن للأفراد من خلاله التحقق بشكل فوري من تراخيص الشركات والجهات التي تقدم أنشطة تمويلية أو استثمارية. وذلك للتأكد من أن هذه الشركات مرخصة وتخضع لإشراف رسمي.
كما خصصت الهيئة بريداً إلكترونياً خاصاً لتلقي شكاوى الأفراد الذين يتلقون دعوات استثمارية أو تمويلية تحتوي على معلومات يشتبه في أنها احتيال أو خداع أو معلومات مضللة. بالإضافة إلى ذلك، تم إنشاء عنوان بريد إلكتروني خاص للشركات والمؤسسات التي ترغب في التحقق من مدى توافق نماذج أعمالها مع المتطلبات القانونية والتنظيمية وبالتالي ضمان استقرار وموثوقية خدماتها.
وفي إطار رقابتها الميدانية والتنظيمية، وبعد نشر التحذيرات، عقدت الهيئة سلسلة اجتماعات مع عدد من الشركات والمنصات الإلكترونية العاملة في القطاع لمراجعة نماذج أعمالها ومساعدتها على الامتثال الكامل للأطر التنظيمية والقانونية المعمول بها.
وقد أدت جهود الرقابة هذه إلى تحقيق العديد من النتائج الإيجابية، بما في ذلك:
1- تلقت الهيئة نحو 20 استفساراً من المواطنين حول الحماية والتوعية عبر قنواتها الإلكترونية، وهو ما يعكس تنامي الوعي والرغبة لدى الجمهور في التعامل مع شركات ذات سمعة طيبة ومرخصة.
2- بدأت حوالي خمس شركات بتنظيم أوضاعها وفقاً لأحكام نظام سوق رأس المال فيما يتعلق بدعوة الجمهور للمشاركة في الاكتتابات العامة وطرح الأسهم للاستثمار. ويأتي ذلك نتيجة الاجتماعات التي عقدتها الهيئة في ضوء التحذيرات التي أصدرتها. وستقوم الهيئة بمراقبة تنفيذ عملية الترخيص، وفي حالة عدم الالتزام ستتخذ الإجراءات القانونية اللازمة وتخطر العميل.
3- تنشر الهيئة قائمة بالجهات السلبية التي يتم تحديدها بناء على الشكاوى الواردة والتي يثبت ممارستها أنشطة مالية غير مصرفية بالمخالفة لأحكام القوانين والأنظمة المنظمة للخدمات المالية غير المصرفية. تجدر الإشارة إلى أن هذه القائمة السلبية يتم تحديثها بانتظام في ضوء التطورات الجديدة.
صرح الدكتور محمد فريد، رئيس هيئة الرقابة المالية البريطانية (FRA): “لن نتردد في اتخاذ إجراءات قانونية ضد أي شركة تمارس أنشطة مالية غير مصرفية غير مرخصة، مخالفةً للقانون. وتلتزم الهيئة بالحفاظ على استقرار السوق، وضمان حماية حقوق العملاء، ودعم جهود التنمية لتعزيز دور القطاع المالي غير المصرفي في الاقتصاد الوطني”.
وأوضح رئيس الهيئة أنه بهدف خلق مناخ استثماري جاذب في القطاع المالي غير المصرفي فإننا نعمل على تطوير التشريعات واستخدام العمليات التكنولوجية الحديثة، دون إهمال كافة الضوابط التنظيمية اللازمة في البيئة الرقمية لحماية أمن بيانات العملاء.
وأكد أن الإنجازات التي تحققت في تطوير الأطر القانونية والتنظيمية وضمان إنفاذها وتحقيق آثارها التنموية على مجتمعنا تعكس التزام الهيئة الكامل بتطبيق القوانين والأنظمة وتعزيز ثقة الجمهور في الأسواق المالية غير المصرفية، مما يسهم بدوره في دعم الاقتصاد الوطني.
وأكدت هيئة الرقابة المالية حرصها المتواصل على تنظيم الأسواق المالية غير المصرفية واتخاذ كافة الإجراءات القانونية والتنظيمية اللازمة ضد الجهات غير الملتزمة لحماية حقوق المستثمرين والحفاظ على استقرار الأسواق المالية. للاطلاع على قائمة الشركات المرخص لها بمزاولة الأنشطة المالية غير المصرفية (الاستثمارات، التمويل غير المصرفي، التأمين). يرجى زيارة الرابط التالي: https://fra.gov.eg/registration/
للتعرف على المتطلبات القانونية والتنظيمية لترويج اكتتابات الأسهم يمكنكم التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني التالي:
للإبلاغ عن تلقي دعوات من شركات غير مرخصة، يرجى الاتصال بنا على عنوان البريد الإلكتروني التالي:
الإبلاغ عن المخالفات@fra.gov.eg
للاطلاع على القائمة السلبية للشركات والمواقع الإلكترونية التي تمارس أنشطة مالية غير مصرفية مخالفة للقانون،
يرجى زيارة الرابط التالي:
https://services.fra.gov.eg/alerts
