إي اف چي القابضة تحقق أداء تشغيليا قويا بدعم النمو المستمر لكافة قطاعات الأعمال

أعلنت المجموعة المالية هيرميس القابضة، المؤسسة المالية الرائدة ذات الأعمال المصرفية الشاملة في مصر والبنك الاستثماري الرائد في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، اليوم عن نتائجها المالية والتشغيلية للربع الأول من عام 2025. وبلغت الإيرادات 5.6 مليار جنيه مصري، بانخفاض قدره 34% مقارنة بالربع الأول من عام 2024. وجاء هذا الانخفاض نتيجة للزيادة الاستثنائية في أرباح النقد الأجنبي إلى مستويات قياسية في الربع الأول من عام 2024 عقب تحرير سعر صرف الجنيه المصري أمام الدولار الأمريكي، مما أدى إلى مكاسب كبيرة في أرباح النقد الأجنبي. وباستثناء تأثير أسعار الصرف، حققت المجموعة أداءً غير مسبوق في كافة مجالات الأعمال، مما يعكس قوة ومرونة عملياتها. وباستثناء مكاسب العملة في الربعين الأولين من عامي 2024 و2025، فإن إيرادات المجموعة كانت سترتفع بنسبة 31% على أساس سنوي، مما يؤكد الأداء القوي للشركة والنمو المطرد في أعمالها الأساسية. وانعكس ذلك في النمو القوي للإيرادات عبر قطاعات الأعمال الثلاثة، بقيادة بنك الاستثمار إي إف جي هيرميس، ومنصة التمويل غير المصرفي إي إف جي فاينانس، والبنك التجاري بنك نيكست.

وانخفض إجمالي تكاليف التشغيل للمجموعة (بما في ذلك المخصصات وخسائر الائتمان المتوقعة) بنسبة 29% على أساس سنوي إلى 3.5 مليار جنيه مصري. وجاء ذلك نتيجة لانخفاض رواتب الموظفين والمخصصات وخسائر القروض المتوقعة، على الرغم من ارتفاع النفقات العامة والإدارية الأخرى. ونتيجة لذلك، بلغت نسبة رواتب الموظفين إلى إيرادات المجموعة 37% في الربع الأول من عام 2025، مقارنة بـ 41% في نفس الفترة من عام 2024. كما انخفض صافي الربح التشغيلي وصافي الربح قبل الضريبة بنسبة 41% لكل منهما على أساس سنوي، مصحوبًا بانخفاض بنسبة 34% في صافي الربح بعد الضريبة وحقوق الأقلية إلى 1.2 مليار جنيه مصري.

وفي هذا السياق، أشاد كريم عوض، الرئيس التنفيذي لشركة المجموعة المالية هيرميس القابضة، بالنتائج المالية للمجموعة للربع الأول من عام 2025، والتي تعكس قوة ومرونة وحدات أعمالها الثلاث ونجاح خططها التوسعية في الأسواق الإقليمية، حتى بالمقارنة بالأداء القوي للمجموعة في نفس الفترة من عام 2024. ويعزى الانخفاض السنوي في الإيرادات وصافي الربح إلى حد كبير إلى ارتفاع مكاسب النقد الأجنبي والأرباح غير المحققة من إعادة تقييم الاستثمارات بعد تحرير الجنيه المصري أمام العملات الأجنبية، مما تسبب في فقدان الجنيه المصري لأكثر من نصف قيمته مقابل الدولار الأمريكي في مارس 2024. وأضاف عوض أن الأداء المالي للمجموعة في الربع الأول من عام 2025، بعد تعديله لهذه البنود الاستثنائية، يعكس النمو القوي في جميع القطاعات التشغيلية وقدرتها الاستثنائية على مواصلة مسار نموها. وأشاد عوض بجهود قطاع إدارة الأصول في زيادة حجم الأصول المدارة، فضلاً عن نجاح قطاعي الإعلان والتأمين في إنجاز عدد من الصفقات المهمة خلال الربع الأول من العام الجاري، بما في ذلك تقديم الخدمات الاستشارية للطرح العام الأولي لشركة نايس ون بيوتي في السوق المالية السعودية (تداول)، وإتمام طرح أسهم شركة أدنوك للغاز في سوق أبوظبي للأوراق المالية، مما عزز مكانة المجموعة الرائدة كشريك استراتيجي لأكبر العملاء في المنطقة.

من حيث أداء الخدمات المصرفية الاستثمارية، بدأت المجموعة المالية هيرميس العام بأداء قوي، مدفوعًا بنمو كبير في الإيرادات عبر أعمال الخدمات المصرفية الاستثمارية وتداول الأوراق المالية والاستثمار الخاص وإدارة الأصول. لكن هذا النمو تأثر بانخفاض الإيرادات السنوية من أنشطة الخزانة مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، والتي شهدت زيادة قياسية في إيرادات هذه الأنشطة في ظل تعويم الجنيه أمام العملات الأجنبية. وتزامن ذلك مع انخفاض إيرادات المجموعة المالية هيرميس بنسبة 54% على أساس سنوي إلى 2.9 مليار جنيه. ومع ذلك، باستثناء مكاسب الصرف الأجنبي في الربعين الأولين من عامي 2024 و2025، فإن إيرادات البنك الاستثماري كانت سترتفع بنسبة 31% على أساس سنوي. يذكر أن إيرادات الخزانة انخفضت بنسبة 91% على أساس سنوي إلى 418 مليون جنيه، في حين ارتفعت إيرادات الاستثمار المصرفي وتداول الأوراق المالية بنسبة 46% على أساس سنوي إلى 2 مليار جنيه. وفي الوقت نفسه، ارتفعت إيرادات الاستثمار المباشر وإدارة الأصول بنسبة 50% على أساس سنوي إلى 449 مليون جنيه مصري.

وانخفضت المصروفات التشغيلية لبنك الاستثمار بنسبة 45% على أساس سنوي إلى 2 مليار جنيه، وهو ما يعكس رواتب الموظفين والمخصصات وخسائر القروض المتوقعة، على الرغم من ارتفاع المصروفات العمومية والإدارية. كما بلغ صافي الربح بعد الضرائب وحقوق الأقلية 652 مليون جنيه مصري، بانخفاض قدره 54% على أساس سنوي، نتيجة انخفاض إيرادات الخزانة.

كما حققت شركة إي إف جي فاينانس، منصة التمويل غير المصرفي، أداءً مالياً قوياً بإيرادات بلغت 1.3 مليار جنيه مصري، بنسبة نمو 23% على أساس سنوي، بدعم من ارتفاع الإيرادات من شركة تنمية وفاليو، وذلك على الرغم من مكاسب العملة الأجنبية المسجلة خلال نفس الفترة في عام 2024، وخاصة من منصة التأجير والتخصيم إي إف جي فاينانشيال سوليوشنز. تمكنت شركة تنمية من تحقيق مبيعات عالية بفضل جهودها التوسعية. وارتفعت محفظة الأعمال بنسبة 36% سنويًا، بما يمثل زيادة قدرها 1.9 مليار جنيه مصري في الربع الأول من عام 2025 مقارنة بالفترة نفسها من عام 2024. أما بالنسبة لشركة فاليو، فقد بلغت قيمة القروض الجديدة الممنوحة للعملاء 4.2 مليار جنيه مصري في الربع الأول من العام، بما يمثل زيادة قدرها 61% على أساس سنوي. وارتفعت تكاليف التشغيل بنسبة 12% على أساس سنوي إلى 900 مليون جنيه مصري. ويرجع هذا إلى ارتفاع رواتب الموظفين وغيرها من التكاليف الإدارية العامة، ولكن الأهم من ذلك هو المخصصات وخسائر القروض المتوقعة. وارتفع صافي الربح بعد الضريبة وحقوق الأقلية إلى أكثر من الضعف ليصل إلى 297 مليون جنيه مصري، وهو ما يمثل معدل نمو سنوي بلغ 108%، مدفوعًا بتحسن الربحية في جميع مجالات الأعمال.

من ناحية أخرى، واصل البنك التجاري نيكست بنك أداءه القوي وركز على توسيع محفظة أعماله. وانعكس ذلك في زيادة الإيرادات السنوية بنسبة 11% إلى 1.4 مليار جنيه مصري في الربع الأول من عام 2025، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع صافي دخل الفائدة بسبب زيادة أسعار الفائدة بمقدار 800 نقطة أساس في عام 2024، فضلاً عن نمو الأصول المدرة للفائدة. وارتفعت أيضًا المصروفات التشغيلية، بما في ذلك المخصصات وخسائر الائتمان المتوقعة، بنسبة 19% على أساس سنوي إلى 624 مليون يورو في الربع الأول من عام 2025، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع الرواتب وارتفاع المصروفات العامة والإدارية. كما ارتفع صافي ربح البنك بعد الضريبة بنسبة 5% على أساس سنوي إلى 498 مليون جنيه مصري في الربع الأول من عام 2025 (حيث بلغت حصة المجموعة 255 مليون جنيه مصري)، حيث عوض نمو الإيرادات الزيادة الكبيرة في المصروفات.

وفي الختام أشاد عوض بالأداء القوي لقطاع الوساطة المالية في الربع الأول من عام 2025، وخاصة في الأسواق التي تعمل فيها المجموعة، وهي الكويت والإمارات العربية المتحدة، حيث بدأت المجموعة تجني ثمار خطتها الاستراتيجية للتوسع الجغرافي.

وأضاف عوض أن بنك نيكست سيواصل توسيع محفظة أعماله من خلال إقامة المزيد من الشراكات الاستراتيجية وتنفيذ الصفقات الناجحة، مما سيساعد في دعم عملية النمو وتحقيق عوائد إيجابية على المدى الطويل. وفي قطاع الأسهم الخاصة، يسعدنا أن نعلن عن أول رسوم إدارة في الربع الأول لصندوق التعليم السعودي، وهو إنجاز مهم في قصة توسعنا الإقليمي.

وأشار عوض إلى أن منصة التمويل غير المصرفي تواصل تقديم حلول مالية شاملة لجميع العملاء، من الأفراد إلى الشركات بمختلف أحجامها.

وأكد عوض أن إدراج شركة فاليو في البورصة المصرية يعد علامة فارقة في مسيرة نجاح الشركة في قطاع تكنولوجيا الخدمات المالية، كونها رائدة في هذا المجال. علاوة على ذلك، يعكس هذا النمو القوي الذي حققته الشركة في مصر ويعزز مكانتها كمقدم رائد للخدمات المالية المبتكرة.

وأكد عوض أن تنمية تواصل تحقيق أداء استثنائي ونتائج قوية في قطاعها على مدار العام. وفي إطار نظرته المستقبلية، أكد عوض أن المجموعة ملتزمة بتنفيذ أولوياتها الاستراتيجية، وتعزيز حضورها الإقليمي، وتعظيم القيمة المستدامة للمساهمين.

يمكنكم الاطلاع على التقرير المالي وتعليق الإدارة للربع الأول من عام 2025 على الموقع الإلكتروني للشركة.