ما هو تبييض الأموال؟
ما هو تبييض الأموال؟
ما هو غسيل الأموال يعتبر غسيل الأموال جريمة اقتصادية. يحظر هذا المال مقابل حيازة أو السيطرة أو التبادل أو التنازل أو التحويل أو التلاعب بقيمته. تمت مناقشة غسيل الأموال بالتفصيل في هذا المقال من قبل زيادة. موقع إلكتروني.
هل تعلم ماذا يعني غسيل الأموال؟ ما هي الأحكام الشرعية والشرعية في غسيل الأموال؟ يمكنك التعرف على المزيد في مقال: ماذا يعني غسيل الأموال؟ ما هي الأحكام الشرعية والشرعية في غسيل الأموال؟
مراحل غسيل الأموال
يتم غسيل الأموال على ثلاث مراحل:
1- مرحلة الإيداع
- هذه هي مرحلة الاستبدال أو التوظيف للتخلص من مبالغ كبيرة من الأموال غير المشروعة بطرق مختلفة مثل إيداعها في المؤسسات المالية والبنوك.
- يمكن أيضًا التخلص من الأموال غير المشروعة عن طريق شراء عقارات وسيارات ويخوت باهظة الثمن يسهل التخلص منها أو بيعها ، أو عن طريق تحويل الأموال إلى عملة أجنبية.
- تعتبر مرحلة الإيداع من أصعب مراحل المتورطين في عمليات غسيل الأموال. هذا لأنه يحتوي على العديد من العملات السائلة التي لا يزال من السهل اكتشافها.
- ليس من الصعب تحديد الشخص الذي أودع الأموال ، ويمكن معرفة العلاقة بين ذلك الشخص ومصدر التمويل.
من هنا يمكنك العثور على أفضل الطرق للاستثمار في البنوك من خلال موضوعنا: أفضل الطرق لاستثمار الأموال في البنوك
2- مرحلة التمويه
- تعتبر مرحلة التعتيم مرحلة التعتيم أو التوحيد حيث تبدأ بعد دخول الأموال إلى النظام المصرفي الشرعي.
- ثم ينتقل مبيض الأموال إلى الخطوة التالية. هو فصل أو فصل الأموال المغسولة عن المصادر غير المشروعة من خلال العديد من العمليات المصرفية المعقدة التي تتبع نمط العمليات المصرفية القانونية.
- والغرض من زيادة هذه المراحل هو تتبع مصدر الأموال غير المشروعة وجعلها غير قابلة للوصول.
- أهم الوسائل تتلخص في عملية تحويل الأموال من بنك إلى آخر وتكرار عملية إرسال الأموال إلكترونيًا.
- يزداد تعقيد تتبع الأموال عندما يتم إرسالها إلى البنوك التي لديها قواعد سرية صارمة للودائع في البلدان الأخرى ، ويطلق عليها “ المتع المصرفية الآمنة ” ، وتتميز هذه الملذات بتخفيف القانون.
أصبحت فكرة تحويل الأموال مشكلة لأصحابها. لأنه في البلدان المختلفة توجد طرق مختلفة للبنك وطرق أخرى وستتعلم كيفية تحويل الأموال إلى رقم حسابك خطوة بخطوة.أوصي بقراءة مقال: كيفية تحويل الأموال إلى رقم حساب حسب الخطوات
3- مرحلة التكامل
- تعتبر هذه المرحلة المرحلة النهائية لغسيل الأموال. وهذا ما يسمى بمرحلة التجفيف لأنها تنطوي على تبرير مالي.
- في هذه المرحلة ، يتم دمج الأموال المغسولة في النظام المصرفي والدورة الاقتصادية ، لتصبح منفعة أو ربحًا طبيعيًا للمعاملات التجارية مثل القروض الاصطناعية ، والشركات الورقية ، ومراقبة البنوك الأجنبية.
- الفواتير المزورة وغير الصحيحة في مجال الاستيراد والتصدير هي أيضًا عوائد كاذبة.
- بعد ذلك ، وبصرف النظر عن تدريب المخبرين والعمل الاستقصائي السري بين مجموعات غسيل الأموال ، من الصعب التمييز بين الأموال المشروعة وغير المشروعة.
غسيل الأموال من منظور أوسع
- يمكن تقسيم غسيل الأموال إلى قسمين: غسيل الأموال هو إعادة تدوير الأموال الناشئة عن أنشطة غير مشروعة في قنوات ومجالات استثمار مشروعة لإخفاء مصدرها الحقيقي.
- يحاول المتورطون في غسيل الأموال جعل الأموال تبدو وكأنها جاءت من مشروع أو شيء من هذا القبيل. تشمل الأمثلة على الأنشطة غير القانونية الدعارة والأسلحة والمخدرات.
- لجعل الفكرة أكثر سهولة وفهمًا ، إليك بعض الأمثلة الواقعية قيد الاستخدام. لقد تحقق البنك من حسابي وذكر أن هذا تحويل غير قانوني لا يبرره مصدر الدخل الخاص بي.
- كان الحل لهذه القضية السابقة هو أنه إذا كانت الرشوة من أحد المصانع ، فإن المدعى عليه سيعينني كمستشار تسويق ويقوم بمبيعات وهمية للمصنع بقيمة 5 ملايين جنيه مصري كنتيجة لمهاراتي. هو أن أسأل. نبات.
- رسومي هي مليون أو 2 مليون ويتم دفع الثلاثة ملايين المتبقية كرسوم غسيل أموال وضريبة لمالك المصنع.
- في هذه الحالة ، يمكن تقييد المبلغ المتبقي من الرشوة في حسابي في البنك بشكل قانوني تمامًا ، وكانت جميع المبيعات التي تم إجراؤها كلها وهمية والغرض الرئيسي منها هو الرشوة ، ولا يمكن للبنك اكتشاف ذلك.
- المثال الثاني شائع جدًا بين الأطباء الذين يشمل عملهم تجارة الأعضاء البشرية. متجر لبيع التحف والأنتيكات يفتح في إحدى المناطق الراقية ، يشتري التحف والأنتيكات من الناس ، ولكن بدون فاتورة.
- يتم تسجيل هذه التحف والتحف بأقل من قيمتها الأساسية ، وتباع كمبيعات وهمية بأكثر بكثير من قيمة شرائها ، وتخضع للضرائب القانونية حتى يتم الانتهاء من الصور الرسمية. يتم تسجيل فرق السعر بالملايين المدفوعة. هذه هي في الأساس عملية زرع الأعضاء.
يمكنك أيضًا التعرف على أنواع الحسابات المصرفية من خلال الموضوع: أنواع الحسابات المصرفية
غسيل الأموال العكسي
- هو وجود أموال من مصادر مشروعة وعدم إنفاقها على مصادر غير مشروعة ، مثل شراء أسلحة محظورة دولياً ، أو مشتريات من دول محظورة مثل السودان أو إيران ، أو تمويل أنشطة إرهابية.
- تمت إضافة نوعين آخرين إلى هذه القوائم: الأول هو الأشخاص الذين ثبتت لديهم قضايا فساد مالي ، والنوع الآخر يسمى EPE ، والمديرين التنفيذيين للبنوك يطلق عليهم FEPs لأنهم يطلق عليهم جميع الأشخاص المشاركين في السياسة.
- إذا كان هؤلاء الأشخاص صالحين ، فسيتم وضع أسمائهم في قائمة المراقبة ولن يتم استخدامها لأي غرض آخر.
- يجب مراقبة التحويلات إلى أي شخص منخرط في السياسة في جميع أنحاء البلاد والتحقق من مصادرها لضمان عدم وجود رشوة أو فساد.
- هذه الظاهرة لها آثار اقتصادية وسياسية واجتماعية.
- ونتيجة لهذه الآثار ، زادت السيولة المحلية بمعدل لا مثيل له بزيادة إنتاج الخدمات والسلع.
- تم طرح الدخل القومي ، وكان الاقتصاد الوطني في المنطقة الحمراء ، وكل ذلك لصالح الاقتصاد الخارجي.
- تجنب البعض دفع الضرائب ، وعانت الخزانة من عجز في الإيرادات أكبر من إجمالي النفقات.
- يتم تخفيض قيمة العملات المحلية وتشوه الأسواق المالية.
- تكديس ديون القضاء والشرطة والسياسيين بسهولة وإضعاف مؤسسات الدولة من خلال ظهور الجريمة المنظمة.
- أدى التهرب الضريبي الهائل والرشوة ، وكذلك الفساد والنظام الحكومي الفاسد ، إلى خفض معدل الادخار.
- أدى الضغط على السلع المعروضة إلى ارتفاع التضخم من خلال ظهور اتجاهات معينة للقوة الشرائية والاستهلاك في أنماط عشوائية.
- يحط من مناخ الاستثمار ويشوه المنافسة.
إذا كنت تريد ادخار المال ، أيهما أفضل ، دفتر توفير بريدي أم بنك؟ الموضوع “أيهما أسهل في الحفظ ، دفتر ادخار بريدي أم بنك؟ كيف تحسب المزايا والعيوب؟”
حكم الشريعة الإسلامية وأحكامها في غسل الأموال
- هناك مصطلح شائع يرتبط بالأموال المحرمة التي يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة ، وهو مصطلح الأموال المحرمة أو غسيل الأموال ، والمعروف أيضًا باسم غسيل الأموال القذر.
- يمكن أن تتحول الأموال المكتسبة من مصادر غير قانونية إلى أموال نظيفة مثل الملابس المتسخة إذا حصلت على وظيفة معترف بها قانونًا ومصرحًا بها. ثم تم إزالته.
- يتعارض غسيل الأموال غير المشروع مع أحكام الشريعة الإسلامية ويتعارض مع أصول الدين وقواعده. الإسلام يحرم الربح بطرق غير مشروعة وممنوعة.
- كما يحظر الإسلام غسل الأموال والأموال الخاضعة لغسيل الأموال الناتجة عن الجريمة والسرقة والتزوير والسرقة والدعارة والاعتداء على ممتلكات الآخرين بالنهب أو السطو.
- التحكيم قبل غسل الأموال هو نفسه التحكيم بعد غسل الأموال ، ويجب إعادة الأموال التي تم الحصول عليها بالقوة أو السرقة وما إلى ذلك إلى المالك.
نشجعك أيضًا على التعرف على أفضل الطرق للاستثمار في البنوك من خلال موضوع: أفضل طرق الاستثمار في البنوك (أفضل 5 طرق للاستثمار)
وفي نهاية المقال تحدثنا عن غسل الأموال وتحديدا غسيل الأموال ومراحلها وكيف يحدث في الدولة وكيفية التخطيط لإبعاد هذه العمليات عن أعين الجمهور والسيطرة على الدين. لقد أفادك وفاز بجوائزك.
