كيف أحصل على غسيل أموال و ما أسباب انتشاره ؟
كيف أحصل على غسيل أموال و ما أسباب انتشاره ؟
كيف اغسل الاموال؟ من أجل حدوث عملية غسيل الأموال ، ما هي الأساليب التي يجب معرفتها؟ سيتم التعرف على كل هذه النقاط في هذا المحتوى من خلال موقع إيجي بريس.
إقرأ من هنا: ما معنى غسيل الأموال وماهي طرق مكافحة غسيل الأموال
ما هو غسيل الأموال؟
- غسل الأموال جريمة تندرج ضمن فئة الجرائم الاقتصادية ، وتشمل هذه الجريمة تحويل العملة المحظورة وتقنينها لاستخدامها وحرية تداول تلك العملة والتصرف فيها. التشغيل.
- هناك العديد من جوانب غسيل الأموال في حياتنا اليومية ، مثل الاحتيال ، والدعارة ، والرشوة ، وزراعة المخدرات ، والاختطاف ، والاحتيال واختلاس الأموال العامة ، فضلاً عن المواقف الأخرى التي تمثل غسيل الأموال.
- وتجدر الإشارة إلى أن غسيل الأموال هو عملية تحويل الأمور غير القانونية إلى أعمال ومشاريع مشروعة ، وبالتالي إخفاء المصادر الأصلية والحقيقية لهذه الأموال غير المشروعة.
- هناك نوع آخر من غسيل الأموال يسمى غسيل الأموال العكسي ، والذي يحدث عند استخدام العملة القانونية في كثير من الحالات غير القانونية ، على سبيل المثال شراء الأسلحة محظور دوليًا ، وتحدث هذه العملية في الدول الحديثة. والطريقة الحديثة ، حتى لو كانت تعمل بشكل مثالي ، فلا شك في نجاحها.
- بعد فهم مفهوم أنشطة غسيل الأموال ، يجب أن أعرف كيفية الحصول على غسيل الأموال.
اقرأ هنا: ما هو غسيل الأموال؟ كيف يتم مكافحة غسيل الأموال؟ ما هي الأدوات المستخدمة في غسيل الأموال؟
كيف اغسل الاموال؟
يعد غسيل الأموال إحدى الجرائم الاقتصادية الأحدث التي يتم فيها إعادة تدوير الأموال من الأعمال غير المشروعة إلى مناطق الاستثمار القانوني لإخفاء حقيقة مصدرها. يساعد منحهم الوضع القانوني على تجنب التحقيق في مصدر الأموال غير المشروعة.
اتفق العلماء والحقوقيون بالإجماع على اعتبار غسل الأموال في جرائم منظمة مثل الإرهاب والتهريب والفساد السياسي.
وقد عرّفها المشرع بأنها: (كل فعل ينطوي على اقتناء الأموال أو حيازتها أو التصرف فيها أو إدارتها أو حفظها) ، وذلك بهدف معرفة الأساس القانوني وأدلة القرآن والحديث ، فلنلقِ نظرة على مراحل غسيل الأموال المختلفة. غسيل الأموال ومدى التزام غسيل الأموال بأحكام الشريعة الإسلامية أو يتعارض معها.
مرحلة الايداع
من حيث المخاطر تعتبر هذه المرحلة من أصعب مراحل عملية غسيل الأموال ، وذلك لوجود الكثير من الأموال ومن السهل التعرف على الأفراد.
في مرحلة الإيداع ، يتم التعامل مع جميع الأمور غير القانونية بعدة طرق تتمثل في استخدام الودائع المصرفية أو شراء العقارات أو شراء سيارات باهظة الثمن أو تحويل الأموال غير المشروعة إلى البنك. عملات أخرى.
أحكام الشريعة في مرحلة التطبيق
قال تعالى: “إن مصدر اقتناء المال متعمد من مصادر غير مشروعة ، وهذا ما أكده الرحمن في” القرآن “على تحريم اقتناء المال:
“لا تأكلوا مالاً بينكم ظلماً” (القمار: 188) النبي صلى الله عليه وسلم على لفافة أبي يوم السبت ، فوفق الله معه وأهله ، فقال: (دماؤكم ومالكم بينكم الشرف). منك قدسية اليوم وهذا الشهر ، في بلدك مقدسة ، وفي بلدك يجب على الشهود إخطار الغائبين ، لأن الشهود يمكنهم إخطار من يعرفه أفضل منه.
مرحلة التمويه
لا تتم عملية تخصيص الأموال غير المشروعة باستخدام أو اتباع عمليات مصرفية صعبة وأكثر تعقيدًا حتى يتم إخفاء مصدر هذه المبالغ المالية غير المشروعة.
تشير مرحلة التنكر إلى عملية تحويل الأموال من بنك إلى آخر باستخدام عملية التحويل الإلكتروني ، أو عملية إيداع الأموال في بنك معروف بأنه بنك صارم للحصول على معلومات حول العملاء الذين يودعون في دول أجنبية أو دول أخرى.
الشريعة مقنعة
وأشار فقهاء إلى أنه لا يجوز للمسلمين التصرف في الأموال التي لا يملكها والأشياء التي لا تبطل ملكه ، سواء كانت صالحة أو غير صالحة للبيع ، ويطالب الفقهاء بإعادتها إلى أصحابها.
وفي حديث أبي هريرة رسول الله صلى الله عليه وسلم:
(لا ترتكبوا جرائم اليهود فتظهروا تحريم الله بشكل طفيف مخادع)
مرحلة التوحيد
تعتبر هذه المرحلة هي المرحلة الأخيرة قبل التصريح بأن المبلغ غير القانوني أصبح مبلغًا قانونيًا ، وبعد الوصول إلى هذه المرحلة يصعب التمييز بين العملة غير القانونية والعملة القانونية إلا إذا كان هناك برنامج لرصد العصابات المتورطة في أنشطة الأموال غير المشروعة. استخدام الأساليب السرية في عمليات غسيل الأموال.
الأحكام القانونية في مرحلة الاندماج
في قصة سيد السبت شبّه العلماء هذه التصرفات بمثال اليهود ، فقد حرمهم الله على الصيد يوم السبت ، فنصبوا الشباك يوم الجمعة ووضعوها في يوم السبت حتى يتبعوا الصيد. يوم السبت ، أخرجوا الشباك من المياه يوم الأحد وخدعوهم وخدعوهم للسماح لهم بالصيد.
لم يمنعهم خداعهم وخداعهم من قبول تعاليم الله القدير لكل من يتبعهم.
“اعرف من هاجمك يوم السبت فقال لهم انه قرد ومحتقر ورفض (65) فجلناها ونقلاها بيديها خلفها وانذار للصالحين (66)”
إن عملية تبييض الأموال التي اتضحت فيها أحكام الشريعة الإسلامية في جميع مراحلها أنه محرم ومحرم لما يترتب عليه من أضرار. قال الرسول صلى الله عليه وسلم:
“لا ضرر ولا ضرار. من يؤذي الله سيؤذيه ، ومن يضره يضره أكثر”.
وبالمثل ، لا يمكن بأي حال من الأحوال أن نتخيل أنه يمكن العمل بقوة أبو هلارة في الإذن باستخدام الأموال المحرمة ، فإذا رضي الله عنه قال: رسول الله صلى الله عليه وسلم قل :
أيها الناس ، الله طيب ولا يقبل إلا اللطف. يأمر الله المؤمنين بعمل ما يأمر به الرسول ، فقال: أيها الرسول كل الخير والصالح لنا. [المؤمنون: 51]. قال: إن الذين يؤمنون يأكلون من الخير الذي نقدمه لكم. [البقرة: 172].
ثم ذكر الرحلة الطويلة والطويلة ، ملابسه وصحنه المتربة ، مداه إلى السماء يا رب! يا إلهي! طعامه محرم ، وخمره ممنوع ، وملابسه ممنوعة ، وهو صائم. هل أجبت عليه؟
اقرأ هنا: بحث عن غسيل الأموال والأثر الاقتصادي السلبي لغسل الأموال
أشهر دولة في أنشطة غسيل الأموال
- وفي أنشطة غسيل الأموال ، فإن أشهر الدول هي روسيا ، وهي الدولة الأكثر تضرراً بالعملات غير القانونية ، تليها موناكو ، ثم النمسا وإسرائيل وجمهورية التشيك ولوكسمبورغ.
- والدول التي تتبع روسيا في أنشطة غسيل الأموال هي تايلاند ، ثم إندونيسيا وماليزيا.
- مع تطور العلم والتكنولوجيا ، زاد معدل حدوث هذه الجرائم بشكل كبير وأصبح من الصعب السيطرة عليها.
أسباب غسل الأموال
- من أجل زيادة الأرباح والعوائد المادية ، يتم القيام بأنشطة غسيل الأموال ، ويتم ذلك من خلال استثمار جميع الأموال غير المشروعة في العمل وإقامة مشاريع تجارية واسعة النطاق.
- من الأسباب الرئيسية لغسيل الأموال إخفاء الثروة ، حتى يتمكن مرتكبو هذه الجرائم من تجنب إخفاء الأموال عن السلطات الحكومية.
- يمكن تجنب الملاحقة القضائية بإبعاد الشخص الذي ارتكب هذه الجريمة من المسؤولية القانونية للأموال غير المشروعة.
- تجنب دفع الضرائب التي قد تدر أرباحًا مالية.
- عند تنفيذ مشاريع تجارية واسعة النطاق وجميع المؤسسات الكبيرة ، يجب فرض طبيعة القانون.
اثر غسل الاموال على الاقتصاد الوطني
- تتأثر هذه الأعمال سلبًا باقتصاد الدولة التي توجد بها ، وتؤدي زيادة السيولة المادية إلى انخفاض قيمة مشتريات العملة المحلية ، مما يؤدي إلى زيادة الطلب وزيادة أنشطة الإنتاج. معدل التضخم ، وبالتالي فإن الأسعار سترتفع.
طرق غسيل الأموال
- عملية شراء بعض الأصول المتمثلة في العقارات والسيارات والطائرات باهظة الثمن ، والتسجيل بأسماء مجموعة من الأصدقاء المقربين والأصدقاء.
- استخدام الأموال التي لم يتم غسلها في عملية شراء تذاكر السفر بالطائرة والاستفادة من جميع شركات السفر.
- استخدام هذه الأموال المحظورة لشراء الأسهم والقيام بعمليات تشاركية في السوق المالية.
- إنشاء مؤسسات ومؤسسات افتراضية ، واستخدام سلسلة من الأساليب والوسائل الموضحة في السرقة للحصول على قروض ، ثم الشروع في عملية خلط أموال البنوك بهذه الأموال غير المشروعة.
أسباب انتشار غسيل الأموال
- بسبب انتشار ما يسمى بالانفتاح الاقتصادي وانتشار العولمة في كثير من دول العالم.
- هناك حالات تشريعية تنظيمية مختلفة في العديد من البلدان / المناطق في العالم.
- تستخدم بعض البنوك الأنواع السرية من قوانين البنوك لتوفير الحماية لجميع الأسرار المالية المتعلقة بعملائها.
- لا يوجد بلد لديه القدرة على التعامل بجدية مع هذا النوع من الجرائم الاقتصادية العادية.
الآثار السلبية لعملية غسيل الأموال
- يعود انتشار وغياب المفاهيم الإجرامية في الفساد السياسي وتجارة المخدرات إلى ضمان إعادة الأموال الناتجة عن تنفيذ هذه الإجراءات إلى المجرمين.
- الأثر الاقتصادي السلبي لغياب ما يسمى بالعوامل التنافسية في السوق التجاري يتم استبداله بجرائم تتمثل في أنشطة غسيل الأموال.
- أدت نقاط الضعف التي تحدث في السوق المحلية للبلد إلى وجود فجوة واضحة بين شركات الاستثمار والادخار ، خاصة عندما يتم غسل الأموال باستخدام شركات التصدير الأجنبية لتحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال قانونية. وقد أدت الزيادة في معدل التهريب إلى العجز في ميزان المدفوعات وله تأثير سلبي على أسعار الفائدة وسعر صرف الأموال.
- صور مشوهة لجميع الشركات المحلية وجميع المؤسسات التي ظهرت بسبب إنشاء شركات ومؤسسات افتراضية ، وهذه الشركات والمؤسسات لا تمارس أي شكل من أشكال الأنشطة ، بل تحاول التستر على الأنشطة غير المشروعة الجارية.
- ضعف المنافسة العادلة ، لأن التجار عانوا من خسائر فادحة بسبب دخولهم السوق والانسحاب من السوق ، مما أدى إلى مشاكل مالية ، وتتجلى هذه المشاكل من قبل البنك دون القدرة على سداد القروض ذات الصلة.
من خلال جميع المعلومات الواردة في هذا المحتوى ، يمكننا معرفة كيفية الحصول على إجابات لأسئلة غسيل الأموال ، وكذلك جميع الأسئلة التي تهم الباحثين عن المعرفة المتعلقة بهذه القضية الاقتصادية ، ونأمل أن يطلعكم هذا المقال على انطباع عميق.
