ما هو تبييض الأموال؟ ما معنى غسيل الأموال العكسي؟ وحكم الشرع الإسلامي وأحكامه في غسل الأموال
ما هو تبييض الأموال؟ ما معنى غسيل الأموال العكسي؟ وحكم الشرع الإسلامي وأحكامه في غسل الأموال
ما هو غسيل الأموال؟ يعتبر غسل الأموال جريمة اقتصادية تتمثل في حيازة أو إدارة أو تبادل أو تحويل أو تحويل أو التلاعب بقيمة الأموال المحظورة.
هل تعلم ماذا يعني غسيل الأموال؟ ما هي الأحكام الشرعية والشريعة الإسلامية لغسيل الأموال؟ يمكنك الان معرفة المزيد عن التفاصيل من خلال المقال التالي: ما معنى غسيل الاموال؟ ما هو الدين والشريعة الإسلامية في غسيل الأموال؟
مرحلة غسيل الأموال
ينقسم غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل:
1- مرحلة الإيداع
- هذه مرحلة الاستبدال أو التوظيف ، حيث يتم إيداع مبلغ كبير من النقد غير القانوني في المؤسسات المالية أو البنوك من خلال طرق مختلفة للتخلص منها.
- يمكن أيضًا التخلص من النقد غير القانوني عن طريق شراء عقارات أو سيارات أو يخوت باهظة الثمن يسهل التخلص منها وبيعها ، أو عن طريق تحويل الأموال النقدية إلى عملة أجنبية.
- بالنسبة لغاسلي الأموال ، تعد مرحلة الإيداع من أصعب المراحل لأنه لا يزال من السهل العثور عليها لاحتوائها على كمية كبيرة من الأموال السائلة.
- ليس من الصعب التعرف على الشخص الذي يقوم بإيداع الأموال ، لذلك من الممكن معرفة العلاقة بين ذلك الشخص ومصدر الأموال.
هنا ، يمكنك التعرف على أفضل طريقة للاستثمار بشكل موثوق من خلال البنك من خلال الموضوعات التالية: أفضل طريقة لاستثمار الأموال في البنك
2- مرحلة التمويه
- المرحلة المبهمة هي مرحلة انقطاع التيار الكهربائي أو مرحلة التراكم لأنها تبدأ بعد دخول الأموال إلى النظام المصرفي القانوني.
- بعد ذلك ، سيتخذ مبيض الأموال الخطوة التالية ، وهي فصل أو فصل الأموال المغسولة عن المصادر القانونية من خلال عدة عمليات مصرفية معقدة ، والتي تأخذ نموذج العمليات المصرفية القانونية.
- والغرض من إضافة هذه المراحل هو جعل من الصعب تتبع مصدر الأموال غير المشروعة وجعل من المستحيل استخدامها.
- في عملية التحويل المتكرر للأموال من بنك إلى آخر وتحويلها إلكترونيًا ، نلخص أهم الطرق.
- عندما يتم تحويل الأموال إلى البنوك التي لديها قواعد سرية صارمة للودائع في البلدان الأخرى ، فإن تعقيد تتبع العملة سيزداد ، ويطلق عليها الملاذات المصرفية الآمنة ، وتتميز هذه المتعة بسهولة بقوانينها.
أصبحت فكرة تحويل الأموال مشكلة ، فهي ليست مشكلة للمالك ، لأن هناك العديد من الطرق في الدول المختلفة ، سواء من خلال البنوك أو طرق أخرى ، وتعلم كيفية تحويل الأموال تدريجياً إلى حساب ، أدعوكم اقرأ مقالًا: كيفية تحويل الأموال إلى حساب خطوة بخطوة
3- مرحلة الاندماج
- تعتبر هذه المرحلة المرحلة الأخيرة من عمليات غسيل الأموال لأنها تتطلب تقنين العملة وهو ما يسمى بمرحلة التجفيف.
- في هذه المرحلة ، يتم دمج غسيل الأموال في النظام المصرفي والدورة الاقتصادية حتى يبدو أنه عائد أو عائد طبيعي للمعاملات التجارية ، مثل القروض الاصطناعية والشركات الوهمية والوضع الثانوي للبنوك الأجنبية.
- الفواتير والفواتير المزيفة للاستيراد والتصدير هي أيضًا عوائد كاذبة.
- منذ ذلك الحين ، وبصرف النظر عن زرع المخبرين وأعمال البحث السرية بين عصابات غسيل الأموال ، أصبح من الصعب التمييز بين العملات المشروعة وغير المشروعة.
غسيل الأموال بالمعنى الواسع
- ينقسم غسيل الأموال إلى قسمين: غسيل الأموال هو استرداد الأموال الناتجة عن أنشطة غير مشروعة في القنوات القانونية ومجالات الاستثمار ، ومصدرها الحقيقي مستتر.
- يحاول الأشخاص الذين يعملون في غسيل الأموال جعل الأموال تبدو كما لو كانت ناتجة عن مشاريع ، وما إلى ذلك. ومن الأمثلة على الأنشطة غير القانونية الدعارة وإنتاج الأسلحة والمخدرات.
- من أجل زيادة فهم هذه الفكرة وتعميق فهمنا ، سنقدم بعض الأمثلة الواقعية ، على سبيل المثال ، افترض أنني مسؤول فاسد وأقبل رشاوى بقيمة مليون جنيه. كيف يمكنني إيداع هذه الأموال في البنك دون مراجعة الحساب المصرفي والاعتراف بأن هذا تحويل غير قانوني ، وأن مصدر الدخل الخاص بي لا معنى له.
- في الحالة الأولى ، إذا أتت الرشوة من المصنع ، فسأطلب من المدعى عليه تعيين مستشار تسويق له ، وبسبب أصالتي للمصنع ، بلغت مبيعات المصنع 5 ملايين جنيه مصري.
- ستكون العمولة مليون أو مليوني شخص ، والمبلغ المتبقي الثلاثة ملايين سيكون عمولة وضريبة غسيل الأموال المدفوعة لصاحب المصنع.
- في هذه الحالة ، يمكنني بشكل قانوني إيداع مبلغ الرشوة المتبقي في حسابي المصرفي بالكامل ، ولا يمكن لأي بنك اكتشاف أن جميع المبيعات مزورة ، والهدف الرئيسي هو الرشوة.
- والمثال الثاني شائع بين الأطباء الذين يتاجرون في الأعضاء البشرية ، حيث فتحوا محلاً لبيع التحف والأنتيكات في منطقة راقية ، واشتروا بعض التحف والأنتيكات من أشخاص بلا فواتير.
- السعر القياسي لهذه التحف والأنتيكات أقل من قيمتها الأساسية ، في حين أن سعر بيع المنتجات المقلدة أعلى بكثير من قيمة شرائها.
كما يمكنك التعرف على أنواع الحسابات في البنك من خلال الموضوعات التالية: أنواع الحسابات في البنك
عكس غسيل الأموال
- تأتي الأموال من مصادر قانونية ، وتستخدم هذه الأموال لمصادر غير مشروعة ، مثل شراء أسلحة محظورة دوليًا ، أو من دول محظورة (مثل السودان وإيران) ، أو لتمويل عمليات إرهابية.
- تمت إضافة نوعين آخرين إلى هذه القوائم: النوع الأول للأشخاص الذين ثبت أن لديهم قضايا فساد مالي ، والنوع الآخر للأشخاص الذين يشاركون في العمل السياسي ، ويطلق على هؤلاء الأشخاص اسم EPE ويطلق على المسؤولين التنفيذيين في البنوك اسم FEP.
- إذا كان هؤلاء الأشخاص مناسبين ، ضع أسمائهم في قائمة المراقبة ، وليس لأغراض أخرى.
- يجب مراقبة أي عملية لتحويل الأموال لجميع الأشخاص المشاركين في الأنشطة السياسية في جميع أنحاء البلاد ويجب مراجعة مصادرها لمنع الرشوة أو الفساد.
- هذه الظاهرة لها آثار اقتصادية وسياسية واجتماعية.
- انطلاقا من هذه الآثار ، زاد التنقل المحلي بشكل كبير ، ولم يتناسب مع الزيادة في إنتاج الخدمات والسلع.
- ولصالح الاقتصاد الوطني تم خصم الدخل القومي والاقتصاد الوطني آخذ في الانكماش.
- تهرب بعض الناس من الضرائب ، وانخفضت الإيرادات العامة التي عانت منها الخزينة بأكثر من إجمالي الإنفاق.
- تدهورت قيمة العملة الوطنية وتشوهت صورة السوق المالية.
- ويرجع ضعف البلاد إلى سهولة شراء العدالة ، ومبالغ مستحقات الشرطة والسياسيين ، وحدوث الجريمة المنظمة.
- نظرًا لوجود عدد كبير من التهرب الضريبي والرشوة ، فضلاً عن التكلفة المنخفضة وفساد المؤسسات الإدارية ، فإن معدل الادخار منخفض.
- من خلال امتلاك قوة شرائية معينة والميل المتزايد للاستهلاك بطريقة عشوائية ، يؤدي الضغط على السلع المقدمة إلى زيادة معدل التضخم.
- تدمير بيئة الاستثمار وتشويه المنافسة.
من خلال الموضوع ، إليك المزيد من المعلومات حول أيهما أكثر ملاءمة للادخار ، أو دفتر التوفير البريدي أو البنك: أيهما أكثر ملاءمة للادخار ، أو إرسال دفتر التوفير بالبريد أو البنك ، وكيفية حساب مزاياها وعيوبها؟
أحكام الشريعة وأنظمة غسيل الأموال
- هناك مصطلحات عامة تتعلق بغسيل الأموال غير المشروع ، مثل غسيل الأموال غير المشروع أو مصطلحات غسيل الأموال ، والمعروفة أيضًا باسم غسيل الأموال.
- الأموال من مصادر غير قانونية: إذا كنت منخرطًا في عمل معتمد ومصرح به بموجب القانون ، فقد يصبح نقودًا نظيفة ، مثل الملابس غير النظيفة ، وعندما يتم وضعها في الماء ، ستصبح نظيفة وتزيل محتوياتها. التراب.
- غسل الأموال مخالف للشريعة الإسلامية ولا يتوافق مع المبادئ والقواعد الدينية ، ويحرم الإسلام الحصول على أي عائدات بطرق غير مشروعة ومحظورة.
- كما يحظر الإسلام غسل الأموال وغسيل الأموال بسبب الجريمة والسرقة والتزوير والنهب والدعارة ونهب وسرقة ممتلكات الآخرين.
- والحكم على هذه الأموال قبل غسل الأموال هو الحكم بعد غسل الأموال ، ويجب إعادة الأموال المتحصل عليها بالقوة والسرقة وغيرها إلى الجميع.
كما أدعوك للتعرف على أفضل طرق الاستثمار المصرفي من خلال الموضوعات التالية: أفضل طرق الاستثمار المصرفي (أفضل 5 طرق استثمار)
وفي نهاية هذا المقال ناقشنا غسيل الأموال أي غسيل الأموال ومرحلة غسيل الأموال وأساليب غسيل الأموال في الدولة وكيفية التخطيط لعدم الإفصاح عن هذه الأعمال وحكم الديون.
